Placer son argent dans un capital en actions est un pari plus risqué que l’immobilier, mais constitue une opportunité de faire fructifier son patrimoine. Un cabinet de conseil en gestion du patrimoine aide ses épargnants à miser sur les bonnes valeurs pour accroître leurs revenus, en touchant dividendes et plus-values. Il les aide aussi à gérer un portefeuille d’actions pour qu’il s’intègre harmonieusement à l’ensemble de leur patrimoine. Sur quelles actions miser et y a-t-il un bon nombre à totaliser ?
Diversifier son portefeuille avec un cabinet en gestion du patrimoine
Tout nouvel arrivant sur les marchés boursiers se demande d’abord ce qu’il va mettre sans son panier ! Avec un cabinet en gestion du patrimoine, il ne s’aventure pas seul, car le conseil en gestion du patrimoine est là pour minimiser ses risques, en l’aidant dans ses choix, dès le départ.
Le premier service qu’un cabinet en gestion du patrimoine rend à l’épargnant, est de lui donner les bons conseils en fonction de son patrimoine existant et de ses objectifs. Il analyse pour lui les produits financiers et lui expose ses mécanismes et les risques qu’il comporte. Il s’informe aussi sur la santé financière de l’émetteur, qui influe sur le prix des produits : élément important pour constituer le portefeuille. Un conseil en gestion du patrimoine gère l’ensemble d’un patrimoine et doit arbitrer entre les différents placements, de façon équitable. C’est généralement de l’argent disponible que l’on investit en actions, qui, en cas de perte, n’aura pas d’incidence sur le niveau de vie de l’épargnant.
Un cabinet de conseil en gestion du patrimoine va savoir prendre les bonnes décisions dès le départ, en veillant à la diversification du portefeuille. Plus que le nombre de titres, c’est leur spécificité qui compte. Autrement dit, pour bien investir en bourse, mieux vaut ne pas « mettre tous ses œufs dans le même panier », en se focalisant sur un type de placement précis. Cela contraste avec les convictions de beaucoup d’investisseurs qui aiment se risquer « à l’instinct » sur les marchés boursiers. Posséder un portefeuille diversifié en termes de titres : actions, obligations ou produits dérivés et de secteurs économiques amortit pourtant la chute, en cas de baisse des cours. Il est préférable de n’avoir que quelques valeurs qui s’effondrent à la fois, plutôt que l’ensemble d’un portefeuille !
Quelques conseils de plus !
Investir en bourse demande plus de vigilance et d’implication qu’un autre placement. C’est la raison pour laquelle il est recommandé de ne pas se risquer sans avoir défini une stratégie en fonction de son profil d’investisseur. Si l’on souhaite naviguer seul, en se passant de l’avis d’un cabinet conseil en gestion du patrimoine, il convient quand même de se fixer un objectif de gain sur une période définie, et un plancher de pertes maximum.
Faire face aux fluctuations du marché boursier s’apprend, car il convient d’appréhender avec le temps et l’expérience, les mécanismes des cycles de ce milieu (plus d’infos sur les cycles économiques sur : https://www.lecapital.fr/. Cumuler les actions peut être une erreur stratégique, quand on se persuade que certaines valeurs sont « sûres » pour faire comme les autres… Multiplier les actions est alors une bonne façon de compliquer sa gestion, car il devient plus difficile de suivre les cours de toutes ces actions.
Quelques points importants demeurent en effet, dans la gestion d’un portefeuille. Il faut régulièrement surveiller le cours de ses titres, en particulier ceux des produits à effet de levier. Pour l’épargnant encore néophyte, confier son portefeuille à un conseil en gestion du patrimoine est un gain de temps et de tranquillité.
Investir en bourse demande de savoir prendre des risques, mais aussi de savoir les mesurer. Il est aussi important de calculer ses pertes et de se retirer au bon moment, que de flairer les bons filons !
